همانطور که اهمیت فناوری زنجیره‌ای افزایش می‌یابد، بسیاری از مردم به دنبال راه‌هایی برای ورود به دنیای ارز دیجیتال می‌گردند. یکی از مهم‌ترین جنبه‌های هر پروژه‌ی ارز دیجیتال یا زنجیره‌ای، KYC/AML است.
بدون رویه‌های مناسب KYC/AML، پروژه شما ممکن است در معرض خطر کلاهبرداری و فعالیت‌های غیرقانونی قرار گیرد. در این مقاله، انواع راه‌حل‌های KYC موجود و چگونگی انتخاب آن برای پروژه‌ی خود مورد بررسی قرار می‌گیرد.
ما نیز نکاتی در مورد چگونگی پیاده‌سازی این راه‌حل‌ها ارائه خواهیم داد. در پایان، ما آینده KYC/AML در دنیای ارز دیجیتال را بحران خواهیم کرد.
KYC/AML چیست و چرا پروژه‌های ارز دیجیتال و NFT به آن نیاز دارند؟
اگر شما در زمینه ارز دیجیتال یا NFT فعال هستید، احتمالاً با واژه "KYC/AML" آشنا هستید. اما دقیقاً چیست؟
AML مخفف "مبارزه با پول‌شویی" است، در حالی که KYC مخفف "شناخت مشتری" است. به طور مجتمع، آنها مجموعه‌ای از دستورالعمل‌ها و بهترین شیوه‌های کاری را تشکیل می‌دهند که کسب‌وکارها می‌توانند برای جلوگیری از فعالیت‌های غیرقانونی استفاده کنند.
چند دلیل وجود دارد که پروژه‌های ارز دیجیتال و NFT باید جدی به KYC/AML پرداخته باشند. اولاً، بسیاری از کشورها قوانین و مقرراتی دارند که از کسب‌وکارها می‌طلبد تا اقدامات KYC/AML را اجرایی کنند.
ثانیاً، حتی اگر پروژه به طور قانونی ملزم به اجرای آن نباشد، همچنان در بهترین منافع پروژه است که اقدامات KYC/AML را اجرایی کند. این به این دلیل است که پروژه‌هایی که اقدامات KYC/AML را جدی نمی‌گیرند، ممکن است به وسیله‌های پول‌شویی یا سایر فعالیت‌های غیرقانونی تبدیل شوند.
انواع مختلف راه‌حل‌های KYC
پس، برخی از بهترین راه‌حل‌های KYC/AML برای پروژه‌های ارز دیجیتال و NFT چیست؟ در اینجا پنج گزینه محبوب را معرفی می‌کنیم.
#1 - SolidProof
SolidProof یک ارائه‌دهنده KYC مستقر در آلمان است با فرآیندی ساده، کارآمد و روان که با بالاترین استانداردهای امنیتی مطابقت دارد. خدمات این شرکت با قیمت مناسبی ارائه میشود، هزینه‌های پنهانی ندارد و یک بررسی رایگان برای هر پروژه ارائه می‌دهد.
علاوه بر این، تیم بسیار با تجربه SolidProof به طور عمیق با صنعت زنجیره‌ای و مقررات مرتبط آشنا است. شرکت مجموعه وسیعی از خدمات را ارائه می‌دهد، از جمله مطابقت با KYC/AML، مشاوره زنجیره‌ای و بررسی قراردادهای هوشمند.
روش KYC SolidProof شامل تایید مدرک، شناسایی تصویری و تایید نشانی است. تیم همچنین گزارشی را ارائه می‌دهد که در آن آسیب‌پذیری‌های شناسایی شده بر حسب شدت طبقه‌بندی شده و اقدامات اصلاحی احتمالی را پیشنهاد می‌کند.
این شرکت به زودی یک ابزار بررسی خودکار را راه‌اندازی خواهد کرد تا به کسانی که وقت برای یک بررسی کلاسیک ندارند کمک کند. این سیستم با تایید خودکار کد منبع، شناسایی آسیب‌پذیری‌های احتمالی و ارائه توصیه‌های اصلاحی فرآیند بررسی را تسریع می‌کند.
#2 - Identity.com
یکی دیگر از راه‌حل‌های محبوب KYC، Identity.com است. این پروژه بر تأیید هویت غیرمتمرکز متمرکز است و یک بازار و پروتکل درگاه را ارائه می‌دهد. شرکت اطلاعات شخصی را معامله نمی‌کند، که این امنیت و حریم شخصی را افزایش می‌دهد. این پروژه همچنین بر غیرمتمرکز بودن تمرکز دارد.
Identity.com در دسته‌بندی راه‌حل‌های منبع باز KYC قرار می‌گیرد. به طور خاص، این امکان‌پذیر است از طریق توکن‌های CVC برای دسترسی به تأیید هویت امن به درخواست، که هزینه کمی دارد و قابل استفاده مجدد است. یک مکانیزم رها کردن هم در جریان است تا رفتار خوب کاربران، درخواست‌کنندگان و اعتباردهندگان را تضمین کند.
فرآیند زمانی شروع میشود که یک کاربر به یک درخواست‌کننده برای یک خدمت یا خرید نزدیک میشود. درخواست‌کننده برای PII موردنیاز که توسط یک اعتباردهنده قابل اعتماد تصدیق شده است، کیف‌پول اعتبار را مورد استفسار قرار می‌دهد.
هنگامی که کاربر اطلاعات موجود در کیف‌پول اعتباری را تأیید می‌کند، سیستم آن را به درخواست‌کننده منتقل می‌کند. اگر تأیید معتبری در دسترس نباشد، یک فرآیند اعتباردهی رخ خواهد داد. اعتباردهندگانی که تصدیق‌ها را صادر کرده‌اند در این فرآیند پرداخت می‌شوند.
#3 - Chainanalysis
Chainanalysis در صنعت ارز دیجیتال نام معروفی است و بسیاری از راه‌حل‌های امنیتی را برای پروژه‌های ارز دیجیتال و NFT ارائه می‌دهد. این شرکت در نیویورک حضور قوی جهانی دارد و دفاتری در چندین کشور دیگر نیز دارد.
Chainanalysis به عنوان یک پلتفرم داده بلاکچین خالص شروع به کار کرده است. از آن زمان، این شرکت خدمات خود را در بازار ارز دیجیتال ارتقاء داده و اکنون چندین خدمت مرتبط با امنیت ارائه می‌دهد، مانند:
تحقیقات ارز دیجیتال و برنامه‌های ویژه: این یک مجموعه خدمات است که طراحی شده تا به حل نقض‌های امنیت سایبری و ردیابی وجوه دزدیده شده کمک کند. این به بورس‌ها، موسسات مالی و شرکت‌های امنیت سایبری متوجه میشود.
واکنش به حوادث ارز دیجیتال: این خدماتی است که توسط متخصصان ارائه میشود برای بازیافت وجوه گم شده در صورت وقوع حادثه سایبری.
آموزش و گواهینامه: شرکت دوره‌های مبانی ارز دیجیتال و محصولات را ارائه می‌دهد.
علاوه بر این، Chainanalysis چندین راه‌حل برای پروژه‌های ارز دیجیتال و NFT ارائه می‌دهد. برای مثال، راه‌حل مطابقت با قوانین به شرکت‌ها کمک می‌کند تا مطمئن شوند که آنها با قوانین محلی و جهانی در حال تکامل مطابقت دارند.
راه‌حل تحقیقات به شرکت‌ها کمک می‌کند تا جرم ارز دیجیتال را شناسایی و تحقیق کنند. راه‌حل DeFi به کاربران امکان می‌دهد تا به طور امن در انقلاب مالی غیرمتمرکز شرکت کنند. در آخر، راه‌حل NFT دسترسی امن و کنترل‌ها را برای NFTها تضمین می‌کند. اگر به دنبال یک مجموعه جامع از راه‌حل‌های امنیتی هستید، Chainanalysis شرکتی است که باید در نظر بگیرید.
#4 - Elliptic
Elliptic یک راه‌حل دیگر عالی برای نیازهای KYC و مطابقت برای موسسات مالی سنتی و پروژه‌های ارز دیجیتال و NFT است. آنها مجموعه گسترده‌ای از خدمات را ارائه می‌دهند، از جمله غربالگری کیف پول، نظارت بر معاملات، غربالگری VASP و بازرسی دقیق.
علاوه بر این، آنها خدمات مشاوره‌ای ارائه می‌دهند تا به شما کمک کنند در طراحی یا بازبینی سیاست‌ها و رویه‌های خطر خود. شما همچنین می‌توانید قوانین خطر را پیکربندی کنید و با کمک آنها ارزیابی‌های خطر AML را انجام دهید.
یک ویژگی دیگر عالی در مورد Elliptic این است که همیشه با آخرین قوانین به روز هستند. این به این معنی است که می‌توانید مطمئن باشید که پروژه شما حتی با تغییر چشم‌انداز قانونی نیز مطابقت دارد.
Elliptic دارای مجموعه‌ای بسیار متنوع از ویژگی‌ها است. به عنوان مثال، این شرکت می‌تواند به شما کمک کند در تشخیص معاملات ارز دیجیتال با خطر بالا، تسریع در بررسی‌های مطابقت و کاهش دخالت دستی. آنها ویژگی‌های دیگری نیز دارند مانند شناسایی مشتریان با خطر بالا، ردیابی منبع و مقصد وجوه و ساده‌سازی ارسال SAR.
در مورد تاریخچه شرکت، آن به سال 2013 تاسیس شده توسط جیمز اسمیت و تام رابینسون. هر دو تجربه کار در موسسات مالی مقرر شده داشتند. تیم به خوبی آگاه از نیاز به ابزارهای مطابقت بر اساس تجزیه و تحلیل بلاکچین بود.
#5 - Blockpass
در نهایت، Blockpass راه‌حلی است که ممکن است بخواهید برای نیازهای KYC پروژه ارز دیجیتال یا NFT خود در نظر بگیرید. Blockpass به خاطر فرآیند ثبت نام سریع و آسان و راه‌حل KYC خودکار معروف است.
Blockpass یک راه‌حل کامل و جامع برای تمام نیازهای پذیرش ارائه می‌دهد - از جمله بررسی‌های فهرست نظارت AML. اگر به دنبال یک راه‌حل سریع، ساده و آسان برای ادغام هستید، Blockpass ارزش در نظر گرفتن دارد.
یک جنبه دیگر برای در نظر گرفتن این است که کاربران Blockpass یک هویت قابل استفاده مجدد ایجاد می‌کنند، به این معنی که تحویل و تأیید مدارک فرآیندهای بهینه‌سازی شده هستند. این می‌تواند برای پروژه شما بسیار مفید باشد اگر قصد دارید بسیاری از کاربران را پذیرش کنید.
علاوه بر این، Blockpass به عنوان یکی از ارزان‌ترین راه‌حل‌های KYC در بازار شناخته شده است. اگر هزینه نگرانی مهمی برای پروژه شما است، Blockpass راه‌حلی است که باید در نظر بگیرید.
در نهایت، به یاد داشته باشید که Blockpass یک شبکه غیرمتمرکز از بیش از یک میلیون علاقه‌مند به ارز دیجیتال است. این یک جامعه بزرگ از افراد است که می‌توانید برای پروژه خود به آن دسترسی پیدا کنید. تاریخچه اخیر ارز دیجیتال نشان داده است که جوامع می‌توانند نقش مهمی در موفقیت یا شکست یک پروژه ایفا کنند.
چگونه به انتخاب راه‌حل مناسب KYC برای پروژه خود بپردازیم؟
در این مرحله، ضروری است که بدانیم چگونه بهترین گزینه را برای پروژه خود انتخاب کنیم. عواملی که باید هنگام انتخاب یک ارائه‌دهنده KYC مد نظر قرار دهید عبارت‌اند از:
دسترسی جهانی ارائه‌دهنده: باید در نظر داشته باشید آیا ارائه‌دهنده دارای دسترسی جهانی است یا خیر. انتخاب یک ارائه‌دهنده بدون دسترسی جهانی منطقی نیست. این انتخاب تعداد افراد شرکت کننده در پروژه شما را محدود می‌کند.
روند آغاز به کار ارائه‌دهنده: ارائه‌دهنده‌ای که انتخاب می‌کنید باید دارای یک روند ساده و آسان برای آغاز به کار باشد. اگر ارائه‌دهنده یک روند پیچیده برای آغاز به کار داشته باشد، افراد را از مشارکت در پروژه شما باز می‌دارد.
پشتیبانی مشتری ارائه‌دهنده: شما باید یک ارائه‌دهنده را انتخاب کنید که پشتیبانی مشتری عالی ارائه دهد. این مهم است زیرا شما باید برای هر مشکلی با روند KYC با ارائه‌دهنده تماس بگیرید.
قیمت‌گذاری ارائه‌دهنده: شما باید یک ارائه‌دهنده را انتخاب کنید که قیمت‌های رقابتی ارائه دهد. انتخاب یک ارائه‌دهنده با هزینه‌های بیش از حد منطقی است، زیرا افراد را از مشارکت در پروژه شما باز می‌دارد.
اگر به این عوامل توجه کنید، می‌توانید بهترین راه‌حل KYC را برای پروژه خود انتخاب کنید.
نکات اجرایی برای راه‌حل‌های KYC
همانطور که قول داده شده بود، در اینجا پنج نکته برای پیاده‌سازی موفق یک راه‌حل KYC برای پروژه ارز دیجیتال یا NFT شما آمده است:
- پایه مشتری و بازار هدف خود را تعریف کنید. این به شما کمک می‌کند تا تصمیم بگیرید کدام راه‌حل KYC مناسب شما است.
- تحقیق کنید و بین ارائه‌دهندگان مختلف KYC مقایسه کنید. مطمئن شوید که نقدها را بخوانید و قیمت‌ها را مقایسه کنید.
- مطمئن شوید که راه‌حل KYC انتخابی شما با تمام مقررات مربوطه مطابقت دارد.
- راه‌حل KYC خود را قبل از ارائه به کل پایه مشتری تست کنید.
- برای مواجهه با داده‌های مشتری پس از اتمام فرآیند KYC خود، یک برنامه داشته باشید. اطمینان حاصل کنید که اقدامات امنیتی مناسبی برای حفاظت از این داده‌ها دارید.
رعایت این نکات اطمینان می‌دهد که پروژه ارز دیجیتال یا NFT شما با تمام مقررات KYC مطابقت دارد. به این ترتیب، شما می‌توانید یک فرآیند پیاده‌سازی روان داشته باشید.
آینده KYC/AML در دنیای ارز دیجیتال
آینده KYC/AML در دنیای ارز دیجیتال روشن به نظر می‌رسد. با افزایش پروژه‌هایی که راه‌حل‌های KYC را پیاده‌سازی می‌کنند، شاهد حرکت به سوی صنعتی مطابقت‌دار و تنظیم‌شده‌تر هستیم.
این امر یک توسعه مثبت است زیرا کمک می‌کند تا صنعت را معتبر سازد و سرمایه‌گذاران اصلی بیشتری را جذب کند.
دیدگاه شما