وام جمعی Crowdloan چیست؟

وام جمعی (Crowdloan) در واقع یک مکانیزم جمع‌آوری سرمایه در شبکه‌های بلاکچین است. این مفهوم ابتدا در شبکه Polkadot معرفی شد و بعدها در شبکه‌های دیگری مانند Kusama نیز پیاده‌سازی شد.

وام جمعی به پروژه‌هایی که قصد راه‌اندازی یا توسعه آن‌ها را دارند، این امکان را می‌دهد که سرمایه‌گذاری از جامعه بلاکچینی را جذب کنند. سرمایه‌گذاران در این مکانیزم می‌توانند توکن‌های خود را به عنوان وام به پروژه ارائه دهند. این توکن‌ها به عنوان یک نوع تضمین (collateral) برای پروژه عمل می‌کنند

در حوزه مالی، شبکه بلاکچین امکاناتی نظیر وام جمعی را برای کاربران فراهم می‌کند. با استفاده از سیگنال فیوچرز و سیگنال فارکس، با معتبرترین  کانال سیگنال ارز دیجیتال سرمایه‌گذاران می‌توانند به طور هوشمندانه پیش‌بینی‌های مرتبط با بازارها و ارزهای دیجیتال را بررسی کنند. سیگنال ارز دیجیتال به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا تصمیم‌گیری مناسبی را در ارتباط با سرمایه‌گذاری در پروژه‌های شبکه بلاکچین انجام دهند و بهره‌وری بیشتری را از سرمایه خود ببرند.

با افتخار، پرشین الیت را به عنوان یکی از بهترین و معتبرترین کانال‌های سیگنال ارز دیجیتال خارجی و داخلی تحسین می‌کنم. آنها با ارائه خدمات بی‌نظیری در حوزه سیگنال فارکس، سیگنال فیوچرز و سیگنال ارز دیجیتال، توانسته‌اند به عنوان راهنمای شما در بازارهای مالی عمل کنند.

همچنین، احراز هویت بایننس و کوکوین را به عنوان یکی از خدماتشان در نظر گرفته‌اند که به شما اطمینان حاکمیت بر حساب کاربری خود در این صرافی‌ها را می‌دهد. پرشین الیت با پلن‌های فروش متنوع خود، امکان دسترسی به سیگنال‌های ارز دیجیتال برتر را فراهم می‌کند و در کنار تحلیل‌های کارآمد و به روز، شما را به تصمیم‌گیری موفق‌تر در معاملاتتان کمک می‌کند.

Crowdloan Auction

بعد از ارائه توکن‌های وام، پروژه‌ای که درخواست وام را ارسال کرده است، باید در مسابقه‌ای شرکت کند تا بتواند وام را بگیرد. این مسابقه به عنوان Crowdloan Auction حراجی وام جمعی شناخته می‌شود. در این حراجی، سرمایه‌گذاران می‌توانند توکن‌های خود را برای حمایت از پروژه واریز کنند.

پس از اتمام حراجی و بدست آوردن وام، پروژه به شبکه انتقال داده می‌شود و سرمایه‌گذاران به عنوان جایزه توکن‌هایی دریافت می‌کنند. این توکن‌ها می‌توانند به عنوان بلوک‌های معدنی در شبکه استفاده شوند یا به صورت دیگری مورد استفاده قرار گیرند.

با استفاده از وام جمعی، پروژه‌ها می‌توانند به سرمایه‌گذاری منابع بیشتر دسترسی پیدا کنند و در مقابل، سرمایه‌گذاران بهره‌مندی مالی قابل توجهی در صورت موفقیت پروژه را تجربه کنند.

وام جمعی  Crowdloan  چه مزیت هایی دارد؟

1. دسترسی به توکن‌ها: 

با شرکت در وام جمعی، شما می‌توانید به توکن‌های جدید پروژه‌های بلاکچین دسترسی پیدا کنید. این توکن‌ها ممکن است در آینده ارزش بیشتری بیابند و به شما سود قابل توجهی برسانند.

2. حق رای دادن:

با شرکت در وام جمعی، شما معمولاً حق رای دادن در مورد تصمیمات مربوط به شبکه بلاکچین را کسب می‌کنید. این شامل تصمیمات مربوط به انتخاب زنجیره‌های فرعی (parachain)، اعتمادسنجی و قوانین شبکه است. این حق رای به شما امکان می‌دهد در فرایند تصمیم‌گیری و راهبردی شبکه مشارکت کنید.

3. امتیازات و جوایز:

بعضی از پروژه‌های وام جمعی برای شرکت‌کنندگان امتیازات و جوایزی فراهم می‌کنند. این ممکن است شامل توزیع توکن‌های اضافی، ارزهای رمزنگاری یا حتی حق استفاده از خدمات و برنامه‌های پروژه باشد. این جوایز می‌توانند سودآوری بیشتری را برای شما به همراه داشته باشند.

4. حمایت از پروژه‌های نوآورانه:

شرکت در وام جمعی به معنای حمایت از پروژه‌های نوآورانه و خلاقانه است. با شرکت در وام جمعی، شما به رشد و توسعه این پروژه‌ها کمک می‌کنید و زیرساخت‌های بلاکچین را پشتیبانی می‌کنید. این می‌تواند به توسعه فناوری بلاکچین و رشد صنعت ارزهای دیجیتال کمک کند. به طورکلی شامل:

1. راهی بسیار  سریع و آسان برای ارائه دادن توکن به اعضای جامعه که به پروژه مربوطه علاقه‌مند هستند.
2. تأمین مالی یک اسلات پاراچین بدون نیاز به گذراندن یک فرایند جمع‌آوری سرمایه طولانی و زمان‌بر.
3. روشی برای سنجش حمایت و ایجاد تقاضای بازار برای یک پروژه جدید یا پاراچین.
4. پاداش دادن به کاربرانی که مشارکت‌های کوچکی در پروژه انجام می‌دهند.
5. استراتژی هوشمندانه‌ای برای جذب سرمایه و ایجاد اعتماد کاربران.

تاریخ شروع Crowdloan

بنیاد  Parity جدول زمانی حراج‌های Polkadot و Kusama تعیین و اعلام می کند .ابتدا در ژوئن ۲۰۲۱ (خرداد ۱۴۰۰)، حراج اولیه Kusama برگزار شد و سپس در ۱۱ نوامبر ۲۰۲۱ (۲۰ آبان ۱۴۰۰)، حراج‌های Polkadot آغاز شدند.

گاوین وود، بنیانگذار شبکه Polkadot و عضو سابق تیم اتریوم، تصریح کرده است که انتظار هرج و مرج زیاد (و کمی سرگرم‌کننده) را داشته باشید. Crowdloanها ممکن است تنها یک بخش از این هرج و مرج باشند. با این حال، ارزش بالقوه‌ای که برای این اکوسیستم به ارمغان می‌آورند، غیرقابل انکار است.

وام‌جمعی در بستر پولکادات یک فرصت مناسب برای علاقه‌مندان به یک پروژه است تا قبل از شروع فعالیت آن، حمایت خود را آغاز کنند. با مشارکت گسترده در وام‌جمعی، علاوه‌بر افزایش امنیت و اعتماد جامعه مخاطبین به یک طرح، یک جامعه کاربری پرشور، منصف و متعهد از همان ابتدا ایجاد می‌شود.

چگونه می‌توانم در وام جمعی Crowdloan شرکت کنم؟

1. انتخاب شبکه

ابتدا باید شبکه بلاکچین مورد نظر که از وام جمعی پشتیبانی می‌کند را انتخاب کنید. برخی از معروف‌ترین شبکه‌هایی که وام جمعی را پشتیبانی می‌کنند، شامل Polkadot و Kusama است.

2. ایجاد کیف پول

برای شرکت در وام جمعی، نیازمند یک کیف پول دیجیتال هستید. برخی از شبکه‌ها از کیف پول‌های رسمی خود برای شرکت در وام جمعی پشتیبانی می‌کنند. بنابراین، شما باید یک کیف پول معتبر را برای آن شبکه ایجاد کنید همانند اعتباری که با حراز هویت بایننس کسب می شود.

3. توکن‌های وام

بعد از ایجاد کیف پول، باید توکن‌های مربوط به وام جمعی را دریافت کنید. بسته به شبکه، ممکن است از توکن‌های خاصی برای شرکت در وام جمعی استفاده شود. در این مرحله، باید توکن‌های مربوطه را در کیف پول خود نگهداری کنید.

4. شرکت در حراجی

حالا می‌توانید در حراجی وام جمعی شرکت کنید. این مرحله ممکن است به صورت زمان‌دار باشد و به مدت محدودی باشد. در این حراجی، شما توکن‌های وام خود را به پروژه‌های مورد نظر خود واریز می‌کنید.

5. دریافت جایزه

پس از اتمام حراجی و بدست آوردن وام، پروژه به شبکه انتقال داده می‌شود و در نتیجه شما به عنوان جایزه توکن‌هایی دریافت می‌کنید. این توکن‌ها به حساب کیف پول شما انتقال داده می‌شود و شما می‌توانید آنها را مدیریت کنید.

نحوه دسترسی به وام های جمعی:

براساس آنالیز و تحقیقات انجام شده، به طور کلی وام‌های جمعی که تاکنون توسط پروژه‌های مختلف ارائه شده‌اند، می‌توانند به سه روش زیر دریافت شوند:

۱. رابط کاربری گرافیکی Polkadot.js به صورت مستقیم: با استفاده از رابط کاربری گرافیکی Polkadot، می‌توانید مستقیماً در زنجیره (در وب سایت آنها) مشارکت کنید.

۲. استفاده از داشبورد سفارشی (در داخل زنجیره): با استفاده از داشبورد سفارشی پروژه پاراچین، می‌توانید مشارکت کنید. این داشبوردها به صورت ویژه برای هر پروژه ایجاد می‌شوند و امکانات مربوط به وام‌های جمعی را در اختیار شما قرار می‌دهند.

۳. دسترسی از طریق واسطه‌ها (خارج از زنجیره): می‌توانید از طریق واسطه‌هایی مانند صرافی‌های کراکن یا بایننس در وام‌های جمعی مشارکت کنید. در این حالت، شما باید به وب‌سایت واسطه مربوطه مراجعه کرده و دستورالعمل‌های مربوطه را مطالعه کنید و به آن‌ها عمل کنید.

چه نوع پروژه‌هایی می‌توانند از وام جمعی Crowdloanاستفاده کنند؟

وام جمعی (Crowdloan) در اصل برای پروژه‌هایی طراحی شده است که در شبکه‌های بلاکچین مبتنی بر پروتکل‌های Substrate مانند Polkadot و Kusama فعالیت می‌کنند. این پروتکل‌ها امکان اتصال و ارتباط بین زنجیره‌های بلاکچین مختلف را فراهم می‌کنند.

پروژه‌هایی که می‌خواهند از وام جمعی استفاده کنند، باید توانایی اتصال و یا ایجاد زنجیره‌های فرعی (parachain) را داشته باشند. زنجیره‌های فرعی امکان اجرای سمت زنجیره (on-chain) اپلیکیشن‌ها و قراردادهای هوشمند را در شبکه فراهم می‌کنند و از قابلیت‌های شبکه اصلی بلاکچین بهره می‌برند.

بنابراین، پروژه‌هایی که قصد راه‌اندازی یا توسعه زنجیره‌های فرعی در شبکه‌های Polkadot و Kusama را دارند، می‌توانند از وام جمعی استفاده کنند. این پروژه‌ها معمولاً در زمینه‌های مختلفی مانند اعتبار دیجیتال، انتقال دارایی‌ها، ارزهای رمزنگاری و برنامه‌های کاربردی بلاکچین فعالیت می‌کنند.

از طرف دیگر، لازم به ذکر است که هر شبکه بلاکچین می‌تواند الزامات خاص خود را برای پروژه‌هایی که از وام جمعی استفاده می‌کنند، داشته باشد.

آیا ریسکی در شرکت در وام جمعی Crowdloan وجود دارد؟

شرکت در وام جمعی (Crowdloan) همانند هر فعالیت سرمایه‌گذاری دیگری، حاوی ریسک‌هایی است:

1. ریسک پروژه: 

انتخاب پروژه‌هایی که شما به آن‌ها وام می‌دهید، مهم است. پروژه‌هایی که در حراجی وام جمعی شرکت می‌کنند، ممکن است تاکنون به صورت عمومی تست نشده باشند. بنابراین، وجود ریسک اجرایی، فنی و مالی در این پروژه‌ها وجود دارد. در نتیجه، قبل از شرکت در وام جمعی، بهتر است پروژه‌های مربوطه را به دقت بررسی کنید و اطلاعات کافی درباره تیم، محصول، نقشه راه و استراتژی آن‌ها را جمع‌آوری کنید.

2. ریسک مرتبط با بازار: 

بازارهای رمزارزها معمولاً نوسانات شدیدی دارند. قیمت توکن‌هایی که در حراجی وام جمعی استفاده می‌شوند، ممکن است به شدت تغییر کند. این می‌تواند تأثیری بر ارزش سرمایه‌گذاری شما داشته باشد. بنابراین، شرکت در وام جمعی ممکن است با ریسک‌های مرتبط با نوسانات بازار همراه باشد.

3. ریسک فنی و امنیتی:

شبکه‌های بلاکچین ممکن است با چالش‌های فنی و امنیتی روبرو شوند. برخی از حملات ممکن شامل حملات 51٪، حملات DDOS و آسیب‌پذیری‌های امنیتی هستند. در نتیجه، وجود ریسک فنی و امنیتی در شبکه می‌تواند تأثیری بر پروژه‌هایی که در وام جمعی شرکت می‌کنید، داشته باشد.

4. ریسک قانونی:

در برخی از کشورها، قوانین و مقررات مرتبط با رمزارزها و ارزهای دیجیتال هنوز مبهم است. این ممکن است به شکلی ریسک قانونی برای شرکت‌کنندگان در وام جمعی تبدیل شود. بنابراین، در صورتی که در یک کشور قانونی شرکت می‌کنید، باید قوانین محلی را مورد بررسی قرار داده و از موافقت قانونی خود مطمئن شوید.

یک کمپین Crowdloan تا چه مدت ادامه می یابد؟

زمانی که یک کمپین وام‌ جمعی آغاز می‌شود، پروژه‌ای باید تعیین کند که کمپین به اتمام می‌رسد و تاریخ پایان آن چه زمانی است. این کار با تعیین تاریخ پایان کمپین (Campaign End Date) صورت می‌گیرد و به یک مرحله مهم پیوند می‌خورد.

هدف از تاریخ پایان کمپین، تعیین زمانی است که دیگر امکان استفاده از وام‌های جمعی در مزایده وجود ندارد. به عبارت دیگر، اگر پروژه تا تاریخ مشخص شده نتواند سهم خود را در مزایده برنده شود، کمپین وام جمعی به پایان می‌رسد و توکن‌های KSM و DOT که به عنوان تضمین قفل شده بودند، آزاد می‌شوند و به صاحبان خود بازگردانده می‌شوند.

در شبکه‌های کوساما و پولکادات تنها تعداد محدودی از اسلات پاراچین (۱۰۰ عدد) وجود دارد و مزایده‌های مربوط به این اسلات‌ها ممکن است بسیار رقابتی باشند. به همین دلیل، تاریخ پایان کمپین برای پروژه‌ها بسیار حائز اهمیت است تا در صورت عدم کسب پیروزی در یک یا چند مزایده اولیه، بتوانند در مزایده‌های بعدی نیز شرکت کنند.

برخی پروژه‌ها ممکن است برای مدت چند هفته در چندین مزایده حضور داشته باشند، اما شرکت‌کنندگان تمایل ندارند تا توکن‌هایشان برای مدت زمان طولانی قفل شده باقی بمانند. به همین دلیل، تاریخ پایان کمپین باید به شرکت‌کنندگان وام‌های جمعی اطلاعات لازم را درباره مدت زمان این فرایند ارائه دهد.

آیا، ماژول قفل می‌شود اگر Crowdloan برنده شود:

زمانی که یک کمپین وام‌ جمعی آغاز می‌شود، پروژه‌ای باید تعیین کند که کمپین به اتمام می‌رسد و تاریخ پایان آن چه زمانی است. این کار با تعیین تاریخ پایان کمپین (Campaign End Date) صورت می‌گیرد و به یک مرحله مهم پیوند می‌خورد. هدف از تاریخ پایان کمپین، تعیین زمانی است که دیگر امکان استفاده از وام‌های جمعی در مزایده وجود ندارد.

به عبارت دیگر، اگر پروژه تا تاریخ مشخص شده نتواند سهم خود را در مزایده برنده شود، کمپین وام جمعی به پایان می‌رسد و توکن‌های KSM و DOT که به عنوان تضمین قفل شده بودند، آزاد می‌شوند و به صاحبان خود بازگردانده می‌شوند.

در شبکه‌های کوساما و پولکادات تنها تعداد محدودی از اسلات پاراچین (۱۰۰ عدد) وجود دارد و مزایده‌های مربوط به این اسلات‌ها ممکن است بسیار رقابتی باشند. به همین دلیل، تاریخ پایان کمپین برای پروژه‌ها بسیار حائز اهمیت است تا در صورت عدم کسب پیروزی در یک یا چند مزایده اولیه، بتوانند در مزایده‌های بعدی نیز شرکت کنند.

برخی پروژه‌ها ممکن است برای مدت چند هفته در چندین مزایده حضور داشته باشند، اما شرکت‌کنندگان تمایل ندارند تا توکن‌هایشان برای مدت زمان طولانی قفل شده باقی بمانند. به همین دلیل، تاریخ پایان کمپین باید به شرکت‌کنندگان وام‌های جمعی اطلاعات لازم را درباره مدت زمان این فرایند ارائه دهد.

کلام آخر

در نهایت بدانید که وام جمعی (Crowdloan) یک مکانیسم مالی است که نه تنها برای پروژه‌ها به لحاظ تأمین مالی انها مفید است، بلکه برای کاربران نیز فواید بسیاری دارد. این مکانیسم در شبکه پولکادات (Polkadot) نقش مهمی در موفقیت و پیشرفت این پلتفرم ایفا کرده و به طور کلی به عنوان یک روش کم خطرتر و بهتر نسبت به ICO یا عرضه اولیه سکه‌ها (Initial Coin Offering) محسوب می‌شود.

وام جمعی به پروژه‌ها این امکان را می‌دهد تا با جمع‌آوری سرمایه از جامعه، منابع مالی لازم برای توسعه و راه‌اندازی پروژه خود را فراهم کنند. در نهایت توصیه می‌کنیم در برترین کانال سیگنال ارز دیجیتال یعنی کانال وی آی پی پرشین الیت عضو شوید.